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一笔罚出6000万!这家支付机构又摊上事儿了!曾卷入原油期货诈骗案

2019年07月14日 09:51
来源: 券商中国

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【一笔罚出6000万!这家支付机构又摊上事儿了!曾卷入原油期货诈骗案】7月12日晚间,央行上海分行公布了一则行政处罚信息公示表,迅付信息科技有限公司(环迅支付)因违反支付业务规定收到到巨额罚单。罚单显示,给予迅付警告,没收违法所得968万,并处罚款4970万,合计罚没金额 5939万。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。(券商中国)

  对第三方支付机构,央行又开出巨额罚单!

  7月12日晚间,央行上海分行公布了一则行政处罚信息公示表,迅付信息科技有限公司(环迅支付)因违反支付业务规定收到到巨额罚单。罚单显示,给予迅付警告,没收违法所得968万,并处罚款4970万,合计罚没金额 5939万。对该公司相关责任人给予警告并处以罚款。

  环迅支付曾多次被罚

  据公开信息显示,环迅支付因违反支付业务规定曾多次违规被重罚,有关人士表示,可能均因违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。

  事实上,2018年11月底,环迅支付还卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,投资者在一家名为top500FX虚假交易平台上的资金转移到上海迅付信息科技有限公司账号上,最终投资者受骗。环迅支付作为主要通道,遭到投资者的投诉。

  据悉,投资人资金的转出渠道均有名为上海迅付的第三方支付机构,并且巨额资金全部以消费形式转到超过60家注册在全国各地的商贸机构、实业公司账户内。

  此外,资料显示,2016年10月14日,迅付信息科技有限公司福州分公司未按照《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第六条规定履行反洗钱义务,被人行福州支行处人民币22万元罚款,并对1名相关责任人员处人民币1.5万元罚款。

  2017年8月,迅付信息科技有限公司因其违反支付业务规定,被人民银行上海分行没收违法所得人民币285696.89元,并处以罚款人民币150万元,共计人民币1785696.89元。

  2018年8月,迅付信息科技有限公司因违反《中华人民共和国反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被人民银行上海分行罚款人民币170万元。

  而被罚的主要原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。

  支付机构为非法平台服务为何屡禁不止

  事实上,近两年为非法平台提供提供结算服务的银行及支付机构,已经因为违反“反洗钱”或者对主体审核不严格(未能充分做到KYC)、滥用支付接口等,屡屡被央行开出罚单。

  “为什么第三方支付为炒币、博彩提供支付通道的行为屡禁不止,这个是需要我们认真思考的问题。我认为支付机构、银行一再违反‘反洗钱’,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,仍然会是2019年的监管重点。”一名支付机构资深人士对记者表示。

  那么,为什么很多第三方支付机构在国家明令禁止的情况下,仍在为一些非法交易平台提供支付结算服务?对此,一位华南地区的支付机构负责人表示,原因其实很简单,这些非法平台可以用远高于市场价的价格谋取利益。

  “那些主动对接违法平台无非是为了利益。但是除此之外的平台,有时候不是他们想为非法平台提供服务,只是接入的商户太多了,监测手段又跟不上,所以导致会出现一些违规问题。”北京一家支付机构负责人也向记者提供类似的观点。

  近年来,为非法交易平台提供网络支付服务的第三方支付机构并不在少数。2018年,智付公司曾为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务被央行重罚。

  资料显示,智付公司不仅为非法平台提供支付服务,还未能采取有效措施、技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查。同时未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。

  此外,国付宝信息科技有限公司也曾因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等原因在2018年被罚超4600万元。

  两家支付机构未获本批续展资格

  为非法商户提供支付通道,支付机构不仅可能面临重罚,也可能成为失去牌照续展资格的原因之一。

  日前,央行公布了第七批19家支付牌照续展结果,包括乐刷科技有限公司、深圳瑞银信信息技术有限公司、广东盛迪嘉电子商务股份有限公司等17家支付机构顺利通过续展,成功争取到5年的合规运营期,有效期增至2024年7月9日。

  然而,同样在2019年7月9日牌照有效期到期的天下支付科技有限公司和新疆一卡通商务服务有限公司未在央行公布的上述准予续展之列。其中,天下支付曾为博彩类非法商户提供支付通道而被银联通报。

  据天眼查资料显示,天下支付成立于2009年11月5日,注册资本1亿元 ,于2014年7月10日获得央行第三方支付牌照,主要业务范围是互联网支付、移动电话支付及固定电话支付。

  业内人士分析,此次没能获得续展资格,或许与该公司2019年5月存在接入博彩类非法商户等违规行为被中国银联业务管理委员会通报有关。

  另一家业务范围是预付卡发行与受理的新疆一卡通商务服务有限公司也是2014年7月10日获得支付牌照,该公司注册资本3000万元,地区覆盖范围仅为新疆维吾尔自治区。

  “监管对于支付机构的整治非常严格,这两家没有通过的原因可能是多方面的,但现在也不好下定论”。一位华东地区支付机构负责人称。

  数据显示,截至第七批支付牌照续展,央行累计注销支付牌照名单已增至33家,目前最新支付牌照数量为238张。

(文章来源:券商中国)

(责任编辑:DF142)

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